Управление личным капиталом

Наша героиня, директор ООО «Компаньон» Елена Воробьева, обратилась за индивидуальной финансовой консультацией в офис компании БКС Премьер в Липецке. На ее вопросы ответила финансовый советник Светлана Сумина.

Елена Воробьева, директор ООО «Компаньон»:

 Компания «Компаньон» оказывает бухгалтерские и юридические услуги по России, охватывая не только Липецк и область, но и Воронеж, Москву, Калугу, Белгород. В планах открытие собственного офиса в Саратове.

 О БКС Премьер нам рассказал клиент, которого мы ведем на комплексном бухгалтерско-юридическом обслуживании. Я задалась целью больше узнать об услугах, которые оказывает компания, чтобы иметь представление о том, как выгодно вложить, сохранить и приумножить собственные средства и деньги наших клиентов.

 Кто может стать клиентом компании БКС Премьер?

 Нашим клиентом может стать любой человек, располагающей определенной суммой денег (начиная от 300 тыс. руб.) и понимающий, что он хочет от нас получить. Спектр услуг компании широк: от классических депозитов до сложных финансовых инструментов и комплексных инвестиционных портфелей.

  Как понять, подходит ли мне или моему клиенту тот или иной способ вложений? Сколько нужно инвестировать регулярно, чтобы накопить нужную сумму в срок?

 Вы начали с верных вопросов. Ведь если изначально не найти на них ответы, то вкладывать деньги - все равно, что идти по бездорожью в неизвестном направлении в расчете на счастливый случай. БКС Премьер не просто дает клиенту четкое понимание его цели, но и помогает проложить оптимальный путь. Таким образом можно спланировать свои расходы и доходы с перспективой на несколько лет для достижения своих жизненных целей. Например, покупки недвижимости, автомобиля, оплаты образования детей и так далее. Система персонального финансового планирования помогает защитить инвестора от непредвиденного риска.

  Какие преимущества дает работа с персональным финансовым советником?

 Подобная практика широко распространена в западных странах, где финансовые советники есть практически у каждого. Это позволяет не только сохранить и приумножить свой капитал, но и существенно экономить время, а сотрудничество с надежной компанией обеспечивает определенные гарантии. Финансовое консультирование в БКС Премьер начинается с определения риск-профиля, исходя из предпочтений, количества свободного времени и опыта клиента. Затем эти сведения обрабатывает специально созданная программа, и по итогам анализа финансовый советник рекомендует инвестиционные программы, подходящие конкретному частному инвестору.

Светлана Сумина, финансовый советник компании БКС Премьер:

 Финансовый советник - это специалист, помогающий клиентам компании сориентироваться в сложном мире финансовых продуктов. Главная его задача - выстроить с клиентом долговременные отношения, чтобы, подобно семейному доктору, заботиться о здоровье его финансов. Разумеется, при этом клиент может полностью доверить своему финансовому «врачу» свое финансовое «здоровье».

  На данный момент у меня был опыт работы только с депозитами. Что можете предложить вы?

 Депозиты - это один из консервативных финансовых инструментов. Компания БКС-Премьер имеет в своем арсенале инвест-инструменты, сходные с привычными населению депозитами, но с более интересной доходностью. После того, как вы заполните анкету, и мы узнаем ваш инвестиционный профиль, я смогу более подробно проконсультировать вас по подходящим именно вам инвестиционным продуктам. В любом случае, в нашем предложении будут присутствовать как ликвидные варианты, когда деньги будут вам всегда доступны в полном объеме, так и более доходные, но с большими ограничениями в плане их изъятия. 5 - 10 % от вашего годового дохода мы всегда оставляем в качестве «защиты» для форс-мажорных ситуаций.

  Какие риски несет клиент, работая с вашей компанией?

 БКС Премьер - это не банк в чистом виде, а инвестиционная группа с рейтингом надежности ААА. Наш регулятор - ЦБ РФ, поэтому ваши активы в любом случае будут защищены (подробнее на: www.bcspremier.ru!). Главный совет - разделяйте свой капитал на долларовый и рублевый, на пассивный и активный. Какая‑то часть портфеля может «выстреливать» быстрее, какая‑то - медленнее. Поэтому у вас должен быть и активный доход, зависящий от изменения стоимости ваших ценных бумаг, и доход пассивный, получаемый вне зависимости от того, что происходит на рынке. Сегодня, в эпоху перемен, диверсификация приобретает огромное значение.

Роман Тиньков, директор филиала БКС Премьер в Липецке:

 Основное направление деятельности компании - обслуживание состоятельных клиентов-физических лиц. Мы создали свой бизнес для того, чтобы помочь клиентам в эффективном управлении финансами. Мы развиваем технологии и продукты, анализируем огромный объем информации каждый день, разрабатываем новые инвестиционные стратегии для того, чтобы наши клиенты становились богаче и свободнее. Каждый клиент может воспользоваться услугами личного финансового советника, который грамотно поможет в реализации финансовых целей и задач.

Финансовая Группа БКС была образована 20 июня 1995 года в Новосибирске. В феврале следующего года компания уже оказывала брокерские услуги первым клиентам. В марте 2000 года БКС одной из первых на российском рынке предложила инвесторам услугу интернет-трейдинга. В Москве офис компании открылся в июле 2000 года. За годы работы на фондовом рынке ФГ БКС приобрела заслуженную репутацию надежного партнера, как среди инвесторов, так и в профессиональном сообществе, и пришла к уникальной философии работы с клиентами, основанной на личном финансовом планировании и долгосрочном доверительном сотрудничестве. Сегодня ФГ БКС входит в число лидеров российского рынка брокерских услуг. Располагает разветвленной филиальной сетью - более 40 офисов, 50 агентских пунктов в крупнейших городах России. ФГ БКС - один из ведущих операторов российского фондового рынка по размеру клиентской базы - более 250 000 клиентов, состоящих на брокерском обслуживании. При этом компания является абсолютным лидером среди российских брокеров по числу клиентов юридических лиц - через БКС работают на фондовом рынке более 4 тыс. компаний. Обратившись в любой из 44 офисов под вывеской БКС Премьер, клиент может быть уверен, что за его инвестиции отвечают Профессионалы с большой буквы.