Наша героиня, директор ООО «Компаньон» Елена Воробьева, обратилась за индивидуальной финансовой консультацией в офис компании БКС Премьер в Липецке. На ее вопросы ответила финансовый советник Светлана Сумина.
Елена Воробьева, директор ООО «Компаньон»:![]()
Компания «Компаньон» оказывает бухгалтерские и юридические услуги по России, охватывая не только Липецк и область, но и Воронеж, Москву, Калугу, Белгород. В планах открытие собственного офиса в Саратове.
О БКС Премьер нам рассказал клиент, которого мы ведем на комплексном бухгалтерско-юридическом обслуживании. Я задалась целью больше узнать об услугах, которые оказывает компания, чтобы иметь представление о том, как выгодно вложить, сохранить и приумножить собственные средства и деньги наших клиентов.
Кто может стать клиентом компании БКС Премьер?
Нашим клиентом может стать любой человек, располагающей определенной суммой денег (начиная от 300 тыс. руб.) и понимающий, что он хочет от нас получить. Спектр услуг компании широк: от классических депозитов до сложных финансовых инструментов и комплексных инвестиционных портфелей.
Как понять, подходит ли мне или моему клиенту тот или иной способ вложений? Сколько нужно инвестировать регулярно, чтобы накопить нужную сумму в срок?
Вы начали с верных вопросов. Ведь если изначально не найти на них ответы, то вкладывать деньги - все равно, что идти по бездорожью в неизвестном направлении в расчете на счастливый случай. БКС Премьер не просто дает клиенту четкое понимание его цели, но и помогает проложить оптимальный путь. Таким образом можно спланировать свои расходы и доходы с перспективой на несколько лет для достижения своих жизненных целей. Например, покупки недвижимости, автомобиля, оплаты образования детей и так далее. Система персонального финансового планирования помогает защитить инвестора от непредвиденного риска.
Какие преимущества дает работа с персональным финансовым советником?
Подобная практика широко распространена в западных странах, где финансовые советники есть практически у каждого. Это позволяет не только сохранить и приумножить свой капитал, но и существенно экономить время, а сотрудничество с надежной компанией обеспечивает определенные гарантии. Финансовое консультирование в БКС Премьер начинается с определения риск-профиля, исходя из предпочтений, количества свободного времени и опыта клиента. Затем эти сведения обрабатывает специально созданная программа, и по итогам анализа финансовый советник рекомендует инвестиционные программы, подходящие конкретному частному инвестору.
Светлана Сумина, финансовый советник компании БКС Премьер:![]()
Финансовый советник - это специалист, помогающий клиентам компании сориентироваться в сложном мире финансовых продуктов. Главная его задача - выстроить с клиентом долговременные отношения, чтобы, подобно семейному доктору, заботиться о здоровье его финансов. Разумеется, при этом клиент может полностью доверить своему финансовому «врачу» свое финансовое «здоровье».
На данный момент у меня был опыт работы только с депозитами. Что можете предложить вы?
Депозиты - это один из консервативных финансовых инструментов. Компания БКС-Премьер имеет в своем арсенале инвест-инструменты, сходные с привычными населению депозитами, но с более интересной доходностью. После того, как вы заполните анкету, и мы узнаем ваш инвестиционный профиль, я смогу более подробно проконсультировать вас по подходящим именно вам инвестиционным продуктам. В любом случае, в нашем предложении будут присутствовать как ликвидные варианты, когда деньги будут вам всегда доступны в полном объеме, так и более доходные, но с большими ограничениями в плане их изъятия. 5 - 10 % от вашего годового дохода мы всегда оставляем в качестве «защиты» для форс-мажорных ситуаций.
Какие риски несет клиент, работая с вашей компанией?
БКС Премьер - это не банк в чистом виде, а инвестиционная группа с рейтингом надежности ААА. Наш регулятор - ЦБ РФ, поэтому ваши активы в любом случае будут защищены (подробнее на: www.bcspremier.ru!). Главный совет - разделяйте свой капитал на долларовый и рублевый, на пассивный и активный. Какая‑то часть портфеля может «выстреливать» быстрее, какая‑то - медленнее. Поэтому у вас должен быть и активный доход, зависящий от изменения стоимости ваших ценных бумаг, и доход пассивный, получаемый вне зависимости от того, что происходит на рынке. Сегодня, в эпоху перемен, диверсификация приобретает огромное значение.
Роман Тиньков, директор филиала БКС Премьер в Липецке:![]()
Основное направление деятельности компании - обслуживание состоятельных клиентов-физических лиц. Мы создали свой бизнес для того, чтобы помочь клиентам в эффективном управлении финансами. Мы развиваем технологии и продукты, анализируем огромный объем информации каждый день, разрабатываем новые инвестиционные стратегии для того, чтобы наши клиенты становились богаче и свободнее. Каждый клиент может воспользоваться услугами личного финансового советника, который грамотно поможет в реализации финансовых целей и задач.